1. Исполнитель

* ИП Шутов Евгений Олегович

* ИНН: 643923981208

* ОГРН/ОГРНИП: 325645700057611

* Телефон: +7 (929) 773-11-04

* Email: taback1028.official@gmail.com

* Сайт: https://shutov-finance.ru

2. Термины

* Оферта – настоящий документ, публичная оферта Исполнителя.

* Акцепт Оферты – полная и безоговорочная оплата Заказчиком Услуг через платежный шлюз на сайте Исполнителя. Момент оплаты является моментом заключения Договора.

* Договор – договор на оказание Услуг, заключаемый между Исполнителем и Заказчиком путем Акцепта настоящей Оферты.

* Заказчик – физическое лицо, осуществившее Акцепт Оферты.

* Услуги – консультационные услуги по составлению Личного Финансового Плана (ЛФП), оказываемые Исполнителем Заказчику в соответствии с разделом 3 настоящей Оферты.

* ЛФП – документ, разрабатываемый Исполнителем для Заказчика в рамках оказания Услуг, содержащий анализ финансового положения Заказчика, постановку финансовых целей, определение риск-профиля Заказчика и предложение возможной структуры инвестиционного портфеля.

* Сопровождение – дополнительные консультационные услуги в виде ответов на вопросы Заказчика в личной переписке (мессенджеры/email) и проведении одного созвона в месяц.

3. Предмет Договора

3.1. Исполнитель обязуется оказать Заказчику консультационные услуги по составлению Личного Финансового Плана (ЛФП), включающие в себя следующие этапы:

* Этап 1. Сбор информации и определение целей: Консультации по сбору необходимой финансовой информации от Заказчика, определение и формализация его финансовых целей, расчет необходимого капитала и сроков для их достижения.

* Этап 2. Определение риск-профиля: Проведение анкетирования и/или консультаций для определения уровня допустимого инвестиционного риска Заказчика (риск-профиля).

* Этап 3. Разработка ЛФП: Составление документа "Личный Финансовый План", содержащего:

* Анализ текущей финансовой ситуации Заказчика (при предоставлении данных);

* Сформулированные финансовые цели и расчеты их достижимости;

* Определенный риск-профиль Заказчика;

* Предложение возможной структуры инвестиционного портфеля (распределение активов), которая могла бы подойти инвестору с аналогичным риск-профилем и целями. Данное предложение основывается на общедоступных принципах портфельной теории (например, Modern Portfolio Theory) и исторических данных, носит исключительно информационно-консультационный характер.

* Общие принципы управления портфелем (например, ребалансировка).

* Этап 4. Сопровождение (если включено в выбранный тариф): Оказание услуг Сопровождения в течение выбранного Заказчиком периода (6 или 12 месяцев) после передачи ЛФП. Сопровождение включает:

* Ответы на уточняющие вопросы Заказчика по содержанию ЛФП в личной переписке (мессенджеры/email) в разумные сроки (как правило, в течение 1-3 рабочих дней).

* Проведение одного запланированного созвона (до 60 минут) в месяц для обсуждения актуальных вопросов Заказчика, кроме предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций по конкретным активам.

3.2. Важное ограничение: Исполнитель НЕ ЯВЛЯЕТСЯ инвестиционным советником, не имеет соответствующей лицензии и НЕ ОКАЗЫВАЕТ услуги по:

* Предоставлению индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

* Формированию индивидуального инвестиционного портфеля под конкретные активы.

* Управлению ценными бумагами или денежными средствами Заказчика.

* Гарантии достижения финансовых целей или определенной доходности инвестиций.

3.3. Все решения об инвестировании, выборе конкретных финансовых инструментов (акций, облигаций, фондов и т.д.), брокеров, стратегий Заказчик принимает САМОСТОЯТЕЛЬНО, основываясь на собственных знаниях, суждениях и консультациях с лицензированными инвестиционными советниками или управляющими. Исполнитель не несет ответственности за инвестиционные решения и результаты Заказчика.

4. Права и обязанности Сторон

4.1. Права и обязанности Исполнителя:
    4.1.1. Исполнитель обязуется оказать Услуги в соответствии с положениями настоящего Договора, в сроки и объеме, указанные в настоящем Договоре и (или) в порядке, указанном на Сайте Исполнителя.
    4.1.2. Исполнитель несет ответственность за хранение и обработку персональных данных Заказчика, обеспечивает сохранение конфиденциальности этих данных и использует их исключительно для качественного оказания Услуг Заказчику.
    4.1.3. Исполнитель оставляет за собой право изменять сроки (период) оказания Услуг и условия настоящей Оферты в одностороннем порядке без предварительного уведомления Заказчика, публикуя указанные изменения на Сайте Исполнителя в сети «Интернет».
      При этом новые / измененные условия, указываемые на Сайте, действуют только в отношении вновь заключаемых Договоров.
4.2. Права и обязанности Заказчика:
    4.2.1. Заказчик обязан предоставлять достоверную информацию о себе при получении соответствующих Услуг.
    4.2.2. Заказчик обязуется не воспроизводить, не повторять, не копировать, не продавать, а также не использовать в каких бы то ни было целях информацию и материалы, ставшие ему доступными в связи с оказанием Услуг, за исключением личного использования непосредственно самим Заказчиком без предоставления в какой-либо форме доступа каким-либо третьим лицам. Права собственности, в том числе исключительные имущественные/авторские права, на все переданные Исполнителю по настоящему Договору материалы, таблицы, документы, информацию, а также на все результаты услуг, созданные в связи с исполнением Договора, принадлежат Заказчику.
    4.2.3. Заказчик обязуется принять Услуги, оказанные Исполнителем;
    4.2.4. Заказчик вправе потребовать от Исполнителя вернуть денежные средства за неоказанные услуги, некачественно оказанные услуги, услуги, оказанные с нарушением сроков оказания, а также, если Заказчик решил отказаться от услуг по причинам, не связанным с нарушением обязательств со стороны Исполнителя, исключительно по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.
    4.2.5. Заказчик гарантирует, что все условия Договора ему понятны; Заказчик принимает условия без оговорок, а также в полном объеме.

5. Порядок оказания Услуг и взаимодействия

5.1. Заказчик оформляет заказ и производит оплату Услуг через платежный шлюз на сайте Исполнителя. Оплата означает Акцепт Оферты и заключение Договора.

5.2. После оплаты Заказчик предоставляет Исполнителю необходимую информацию (через анкету, email, мессенджеры) для выполнения Этапов 1 и 2.

5.3. Исполнитель в течение 7 рабочих дней после получения необходимой информации выполняет Этап 3 и передает Заказчику готовый ЛФП в электронном формате (PDF/DOCX).

5.4. Если выбран тариф со Сопровождением, услуги Этапа 4 оказываются в течение указанного в тарифе срока (6 или 12 месяцев) с даты передачи ЛФП. График созвонов согласовывается сторонами дополнительно.

5.5. Стороны взаимодействуют преимущественно через электронную почту (taback1028.official@gmail.com) и/или мессенджеры (Telegram, WhatsApp).

6. Стоимость Услуг и порядок оплаты

6.1. Стоимость Услуг определяется выбранным Заказчиком тарифом и указывается на странице оплаты на сайте Исполнителя.

6.2. Варианты тарифов:

* "Базовый": Составление ЛФП (Этапы 1-3) – 30.000 (Тридцать тысяч) руб.

* "Оптимум": Составление ЛФП + Сопровождение 6 месяцев – 50.000 (Пятьдесят тысяч) руб.

* "Максимум": Составление ЛФП + Сопровождение 12 месяцев – 60.000 (Шестьдесят тысяч) руб.

6.3. Оплата производится Заказчиком единовременно в полном объеме путем безналичного расчета через платежный шлюз (Robokassa) на сайте Исполнителя до начала оказания Услуг.

6.4. Цены указаны в рублях. НДС не облагается.

7. Срок оказания Услуг

7.1. Срок составления ЛФП (Этапы 1-3): 7 (Семь) рабочих дней с момента получения от Заказчика всей необходимой информации.

7.2. Срок оказания услуг Сопровождения (Этап 4): 6 (Шесть) или 12 (Двенадцать) календарных месяцев с даты передачи Заказчику ЛФП, в зависимости от выбранного тарифа.

7.3. Услуги признаются оказанными Исполнителем после передачи Заказчику ЛФП. По требованию Заказчика Исполнитель направляет акт оказанных услуг, составленный по форме Приложения № 1 к настоящему Договору, на электронную почту Заказчика. Если Заказчик не возвращает подписанный экземпляр указанного акта в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента его получения, акт считается согласованным и принятым Заказчиком без возражений, а услуги признаются оказанными в полном объеме, надлежащего качества и в срок.

8. Ответственность Сторон

8.1. Исполнитель обязуется оказать Услуги в соответствии с условиями настоящей Оферты.

8.2. Исполнитель НЕ НЕСЕТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ:

* За не достижение Заказчиком заявленных в ЛФП финансовых целей.

* За инвестиционные решения, принятые Заказчиком на основе ЛФП или консультаций в рамках Сопровождения.

* За убытки, понесенные Заказчиком в результате инвестиционной деятельности, изменения рыночной конъюнктуры, действий третьих лиц (брокеров, управляющих компаний).

* За некорректность или неполноту информации, предоставленной Заказчиком для составления ЛФП.

* За невозможность оказания Услуг по причинам, зависящим от Заказчика (непредоставление информации, недоступность для связи).

8.3. Заказчик несет ответственность за:

* Своевременность и полноту предоставления запрашиваемой Исполнителем информации.

* Свои инвестиционные решения и риски, связанные с инвестиционной деятельностью.

* Соблюдение конфиденциальности полученного ЛФП.

9. Конфиденциальность

9.1. Стороны обязуются сохранять конфиденциальность информации, полученной в ходе исполнения Договора, включая персональные данные Заказчика и содержание ЛФП.

9.2. Обработка персональных данных Заказчика осуществляется Исполнителем в соответствии с Федеральным законом "О персональных данных" № 152-ФЗ и Политикой конфиденциальности, размещенной на сайте Исполнителя.

10. Прочие условия

10.1. Настоящая Оферта вступает в силу с момента ее публикации на сайте Исполнителя и действует до момента отзыва Оферты Исполнителем.

10.2. Исполнитель вправе в одностороннем порядке изменять условия Оферты. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте и не распространяются на уже заключенные Договоры.

10.3. Все споры и разногласия решаются путем переговоров. При недостижении согласия спор передается на рассмотрение в суд по месту нахождения Исполнителя.

10.4. Заказчик подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями настоящей Оферты, понимает их и полностью согласен.

11. Реквизиты и контакты Исполнителя

* ИП Шутов Евгений Олегович
* ИНН: 643923981208
* ОГРН/ОГРНИП: 325645700057611
* Телефон: +7 (929) 773-11-04
* Email: taback1028.official@gmail.com
* Сайт: https://shutov-finance.ru

Договор Публичной Оферты на оказание консультационных услуг по составлению Личного Финансового Плана (ЛФП)